AVERTISSEMENT
Lorsqu’on évoque la notion de profil d’investisseur, de nombreux paramètres sont à prendre en compte. Notre questionnaire vous permet d’avoir une première évaluation de votre profil et constitue une aide à la réflexion, mais ne saurait se substituer à une étude complète réalisée par un professionnel dans le cadre d’un entretien individuel avec une étude plus approfondie sur votre situation personnelle.
Pour répondre au questionnaire, rendez-vous sur : http://cryptos-pilot/questionnaire
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Votre profil : Investisseur “Crypto Prudent”
Vous correspondez au profil prudent si vous voulez sécuriser au maximum votre épargne, quitte à ne presque rien gagner, soit parce que vous avez une aversion au risque, soit parce que vous avez des projets (ou une absence de visibilité) à court terme. Votre épargne a besoin de rester 100% disponible pour vous. Vous préférez par exemple gagner 5 à 10 % par an avec un très faible risque de perte (moins de 5%), plutôt que d’espérer gagner 30% avec un risque de perte de 20%.
Compte tenu de votre profil, vos stratégies possibles devraient avoir en commun de :
- permettre à votre capital d’être en tout ou partie disponible,
- ne vous exposer qu’à un faible risque de perte en capital, même passager,
- éviter les fluctuations importantes de votre portefeuille,
- ne concerner qu’une partie limitée de votre épargne totale.
Stratégies adaptées pour un profil “Crypto Prudent” :
- Le staking de stable coins tels que l’USDT ou le BUSD
Les avantages de cette stratégie : avec le staking de stable coins vos actifs ne sont pas sujets à la volatilité des cours (ils sont stables), et vos intérêts sont connus à l’avance. Mais cette solution représente aussi une diversification intéressante par rapport à votre épargne en Euro. En effet, les détenteurs de stable coins ont évité une dévaluation de plus de 20% de l’Euro face au Dollar entre 2021 et 2022. +20% sans risque et sans fiscalité, qui dit mieux ?
Les inconvénients de cette stratégie : en dehors de la diversification monétaire elle offre des perspectives de gains très faibles et se distingue assez peu des possibilités offertes par l’épargne conventionnelle comme le Livret A. - Le copy-trading automatisé avec une stratégie très défensive
Les avantages de cette stratégie : Dans le cas d’un copy-trading très prudent, votre exposition au risque peut être très faible (de l’ordre de 2 à 8%), tout en vous permettant de réaliser des gains. C’est l’asymétrie positive qui est intéressante : vous pouvez risquer très peu pour espérer gagner modérément la plupart du temps, voire beaucoup lors des marchés haussiers (entre 5 et 50%). De plus vous conservez pleinement l’avantage de la diversification Euro/Dollar, étant donné que votre portefeuille restera le plus souvent en stable coins indexés sur le Dollar.
Les inconvénients de cette stratégie : bien qu’il s’agisse selon nous d’une excellente stratégie pour un profil “Crypto Prudent”, le savoir faire et la disponibilité requise peuvent être de réels freins. C’est pourquoi l’utilisation d’un service automatisé tel que Cryptos Pilot a été conçu. - Une combinaison des deux stratégies précédentes
Ces deux stratégies étant certainement les moins risquées de l’univers des cryptos, un investisseur prudent pourrait également choisir de les combiner pour doser encore plus finement son risque en choisissant la répartition qui lui convient le mieux. Pour aller plus loin, l’investisseur prudent pourra optimiser cette combinaison avec une allocation dynamique entre les deux stratégies : lorsque le marché est baissier, augmenter la part de staking au détriment du copy trading, et lors des marchés haussiers, augmenter la part allouée au trading au détriment du staking.Pour en savoir plus sur cette combinaison ultime pour les investisseurs prudents, ou sur l’une des deux stratégies, vous pouvez nous poser vos questions gratuitement à par e-mail à support@cryptos-pilot.com ou bien par téléphone en cliquant sur ce lien : Poser mes questions.
Horizon de placement idéal
Comme dans toute stratégie d’investissement, plus l’horizon de placement est lointain, plus le rendement est au rendez-vous, en particulier sur la stratégie Copy-trading dont les rendements peuvent largement dépasser ceux du Staking.
Le profil “Crypto Prudent” correspond généralement à des personnes qui souhaitent pouvoir disposer à tout moment de leur capital. Les trois stratégies suggérées n’impliquent pas de blocage du capital et sont donc parfaitement adaptées à cette exigence. Ce point est cependant à nuancer un peu : selon les cas de figure, la disponibilité du capital pourra prendre quelques jours, le temps nécessaire pour stopper les activités en cours (trading, staking) et pour effectuer les transferts de fonds vers votre compte courant en Euros.
Stratégies à éviter pour un profil prudent :
- La détention à long terme d’une cryptomonnaie ou d’un panier de cryptomonnaies (taux d’exposition 100%) sauf en très petite quantité !
- Le staking de cryptos fortement rémunéré, qui ne concerne que des cryptos très exposées au risque,
- Les bots de trading, le mining, et de manière générale tout ce qui propose des gains substantiels, car ces derniers impliquent toujours un risque élevé.
- Pour découvrir le profil “Crypto Equilibré”, cliquez-ici
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Profil Crypto Equilibré - Cryptos Pilot
octobre 30, 2022 et 9:09[…] Pour découvrir le profil “Crypto Prudent”, cliquez-ici […]