Investir sur le marché des crypto-monnaies : oui mais avec quelle stratégie ?

Vous vous souvenez de cette phrase de Woody Allen : “Seul l’avenir m’intéresse car c’est là que je souhaite passer mes prochaines années”… Un humour que l’on pourrait adapter à l’univers des crypto-actifs, qui sont l’avenir du Web 3.0 et des investisseurs bien informés. Le futur est en train de prendre forme sous nos yeux.
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Alors oui, investir en crypto, c’est une bonne décision, à condition de savoir avec quelle méthode et avec quel plan d’action. Des gens qui sont devenus millionnaires en cryptos, j’en ai rencontré beaucoup ; aveuglés par l’appât du gain et le mythe d’une croissance continue, peu sont devenus millionnaires en € ou en $, ayant trop attendu pour figer les gains et engranger le pactole.

Avant d’investir, il est important de choisir la technique qui vous convient, en fonction de votre objectif, du temps que vous souhaitez y consacrer chaque semaine, de votre horizon d’investissement (court, moyen ou long terme) et de votre appétence au risque.

Cet article a vocation à vous aider à y voir plus clair…

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Technique n°1
Le Buy & Hold

C’est très simple : il s’agit, avec une ou plusieurs cryptos, d’acheter, d’attendre et vendre avec, si possible, une belle plus-value.

Sur le papier, c’est très simple et c’est d’autant plus intéressant que le temps passé est vraiment faible, car une fois vos cryptos achetées, il n’y a rien d’autre à faire sinon de patienter pour que les cours montent. On a vu de très belles fortunes se réaliser ainsi.

Avec cette stratégie, tout paraît simple, à condition de savoir quelles cryptos acheter, et surtout, quand sortir du marché.

Par exemple, en moins d’un an, la crypto SOLANA a vu son cours multiplié par 20 et ceux qui se sont positionnés sur cet actif ont réalisé de très jolis gains…

On pourrait y voir une stratégie idéale.

Cependant…

• Il est pratiquement impossible d’acheter au plus bas et de vendre au plus haut. Il y a ce temps pour voir le token “démarrer” et en général, on prend le train en marche, on monte rarement à bord au départ de la fusée.

• Il faut avoir un plan de sortie et s’y tenir… Une des erreurs courantes est de croire que ça va monter à l’infini. Ça n’est pas possible. Regardez SOLANA, on voit que le cours a atteint un sommet pour retomber et perdre plus de la moitié de sa valeur en quelques semaines.

• Un des biais cognitifs que l’on constate chez les néophytes est que, n’ayant pas de plan de sortie, ils n’imaginent pas la baisse. Quand les cours descendent, l’esprit les assimile à une perte et refuse l’évidence. Au lieu de vendre, le nouveau venu en crypto va croire en une remontée et perdre une bonne partie de ce qu’il a gagné.

• Ce que cela nous dit, c’est que finalement, il faut observer le marché fréquemment et “prendre ses gains” régulièrement, en acceptant l’idée que les cours puissent continuer de grimper sans vous.

• Au final, cette stratégie est nerveusement assez exigeante et finalement, pas si passive que cela. Le risque est que le ratio temps passé / efficacité ne soit pas au rendez-vous.

BILAN BUY & HOLD
Compétences requises : Faibles
Temps passé : Faible
Risque : Moyen
Rendement : Aléatoire (fortement soumis aux mouvements du marché)
Temps de rendement : long terme

Cours du token SOLANA – on voit que si on attend trop, les gains partent vite en fumée…

Technique n°2
La délégation de portefeuille

Cette stratégie consiste à déléguer la gestion de votre patrimoine crypto à un prestataire que vous aurez choisi et qui vous redonnera une partie des bénéfices qu’il aura réalisés avec votre argent.

Cette approche comporte un avantage énorme, c’est que vous ne faites rien. Le prestataire s’occupe de tout. En apparence, c’est très sécurisant, car on se dit qu’un pro fera toujours mieux que nous et qu’il s’agit d’un investissement 100% passif.

Notre expérience nous montre malgré tout, les risques liés à cette approche existent et voici les 3 principaux :

• Dans le meilleur des cas, votre prestataire est honnête et compétent, mais il va se rémunérer grassement, empochant jusqu’à 50% de la plus-value qu’il aura générée…

• Comme vous ne savez pas exactement ce qu’il fait de votre argent, difficile de savoir si les résultats qu’il annonce sont bien ceux qu’il a obtenus. Il y a un côté “boite noire” peu propice à générer de la confiance.

• Dans ce marché, aucun prestataire ne garantit votre capital. Si votre argent est mal géré ou si un krach survient, il se peut qu’une partie de votre capital soit englouti dans la chute…

• Enfin, certains acteurs sont des escrocs et partent avec votre argent… Dans un domaine dérégulé, aucun recours ne sera efficace. Cette hypothèse reste rare, mais elle existe !

BILAN DÉLÉGATION DE PORTEFEUILLE
Compétences requises : Très Faibles
Temps passé : Quasi nul
Risque : Élevé
Rendement : Aléatoire (fortement soumis aux mouvements du prestataire choisi, et de son honnêteté)
Temps de rendement : moyen terme

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Technique n°3
Le Trading

Le Trading reste pour nous, et de loin, la stratégie la plus efficace. Elle permet de n’être exposé que sur une part limitée de son capital, de gagner de l’argent toutes les semaines, de bénéficier des hausses comme des baisses et de gérer vous-mêmes votre argent.

La solution idéale ? Oui sans aucun doute.

Seulement…

• Il s’agit d’un travail à part entière, donc qui n’est pas compatible avec une autre activité.

• C’est un savoir-faire qui s’acquiert après de nombreuses années d’expérience (et d’échecs) et rares sont les bons traders, ceux qui performent dans la durée.

• Trader nécessite de maîtriser des outils complexes et d’investir dans des logiciels d’analyse coûteux.

BILAN TRADING
Compétences requises : Élevées
Temps passé : Fort
Risque : Faible
Rendement : Moyen à Fort (car répond en permanence aux mouvements du marché)
Temps de rendement : court terme

Technique n°4
Le Copy-Trading

Le copy-trading, c’est un peu comme si vous étiez en mesure de reproduire le revers de Federer ou d’écrire comme Stephen King. Le copy-trading permet cela. C’est accéder à un monde de spécialistes, réservé à une élite formée, compétente et expérimentée…

Comment cela fonctionne-t-il ? Tout simplement, en vous donnant accès à des signaux d’achat et de vente en temps réel. Via la technologie et votre smartphone.

Il existe deux formes de copy-trading : la première consiste à vous envoyer en temps réel les signaux pour que vous puissiez les reproduire sur votre compte (Coinbase, Binance, Kraken, Kucoin, FTX, etc). Cela se fait par le biais d’un canal Telegram par exemple.

Il s’agit d’une technique puissante qui vous garantit d’agir comme un pro, sans avoir à connaître ni analyser les graphiques de chaque crypto-actif.

Le souci avec cette technique, c’est qu’il faut être présent en permanence, quand les ordres achat / vente sont lancés (plus les autres signaux comme le stop loss ou le take profit). Difficilement compatible avec une vie professionnelle active, même si passer un ordre prend moins de deux minutes.

La seconde technique s’appelle le copy-trading automatisé et passe par un robot (on appelle ça un “bot”) qui reproduit à la seconde près les mouvements de trading que passe le trader. Il s’agit d’une solution idéale, puisqu’elle vous affranchit du temps, des compétences et de toute forme de prise de décision. A ceci près, que le trader que vous copiez soit excellent.

Il existe des plateformes qui vous permettent de reproduire les signaux d’un trader que vous choisissez selon des critères de performance et de régularité. A vous de faire votre choix. Une fois ce choix opéré, vous avez exactement les mêmes résultats que le trader.

Il s’agit de la solution parfaite, puisqu’une fois la confiance installée, et la preuve des résultats faite sur un capital limité, vous pouvez augmenter le capital investi et suivre les résultats en temps réel.

BILAN COPY-TRADING AUTOMATISÉ
Compétences requises : Faibles
Temps passé : Quasi Nul
Risque : Faible à moyen (selon le profil du trader que vous choisissez de suivre)
Rendement : Moyen à Fort (car répond en permanence aux mouvements du marché)
Temps de rendement : court terme → moyen terme

Testez le Copy-Trading Automatisé
Avec Cryptos Pilot

Pour vous éviter de choisir entre la multitude de traders à copier en automatique, la solution Cryptos Pilot a été conçue par une équipe d’experts sur la base du copy-trading automatisé, qui vise à tirer le meilleur bénéfice du trading en adoptant une stratégie hyper-sécurisée :

  • risque de perte maximale par trade : 1% du capital
  • nombre de trades à risque simultanés : 5%
  • nombre de trades hebdomadaire : variable, selon l’état du marché
  • rendement annuel 2021: +98,6%
  • outils propriétaires : le bot de copy-trading a été développé par les équipes de Cryptos Pilot, pour répondre à des exigences de sécurité, fiabilité, efficacité, et pour s’adapter à la stratégie prudente (mais très rentable) que nous avons mise en place.

Nos performances sur 2021 font état d’un rendement de 96,8%, soit un doublement du capital investi en 12 mois. 10.000€ investis sont devenus 19.800€ !

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Si vous souhaitez investir seul, formez-vous, renseignez-vous et ne partez pas bille en tête. Les pièges sont nombreux et n’épargnent pas les néophytes, au contraire.

Notre recommandation est de vous faire accompagner, en partant du principe qu’il faut au moins disposer d’une épargne de 5.000€ pour que l’effort consenti puisse être rentabilisé et pour que le prix de l’accompagnement puisse être rapidement remboursé.

En guise de conclusion, je voudrais tordre le cou à une idée reçue qu’on entend beaucoup sur le net : n’investissez que l’argent que vous êtes prêt à perdre ! Je ne sais pas vous, mais quand j’investis, c’est avant tout pour gagner et si je perds, c’est dans une proportion modérée du montant investi.

C’est justement dans cette optique que la stratégie Cryptos Pilot a été pensée et mise en œuvre, pour que vos gains soient protégés et votre capital garanti…

Oui avec Cryptos Pilot, votre capital est protégé, sécurisé, choyé, pour que votre expérience soit la plus réussie possible >>